How to Use Index Funds and ETFs for Passive Crypto Income

Principaux à retenir

• Les fonds et les ETF de l’indice de crypto assurent une exposition diversifiée aux actifs numériques, aidant les investisseurs à gagner un revenu passif sans gérer activement des portefeuilles.

• Des options centralisées et décentralisées existent, avec des FNB disponibles sur les bourses et les jetons d’indice Defi-natif accessibles via des portefeuilles web3.

• Les sources de revenus comprennent l’appréciation des actifs, le jalonnement, les rendements Defi et les stratégies d’appel couvertes, selon la structure du fonds – bien que tous les fonds ne soutiennent pas toutes ces sources.

• Les risques comprennent la volatilité du marché, les vulnérabilités de contrats intelligents et les frais de gestion, il est donc crucial pour la recherche avant d’investir.

Si vous cherchez à investir dans la crypto mais que vous ne voulez pas insister sur le commerce constant, l’investissement passif pourrait être votre meilleur pari. Tout comme dans les finances traditionnelles, les fonds d’index crypto et les fonds négociés en bourse (ETF) offrent une exposition à un large éventail d’actifs numériques, vous permettant de monter sur le marché sans choisir des gagnants individuels.

Ces instruments financiers peuvent servir d’outils puissants pour générer des revenus cryptographiques passifs, et avec la montée en puissance des versions décentralisées et des FNB tokenisés, les options se développent rapidement.

Cet article expliquera comment vous pouvez gagner un revenu passif en investissant dans des instruments d’actifs numériques comme les fonds indiciels et les ETF cryptographiques.

Que sont les fonds d’index cryptographique et les ETF?

Les fonds d’indices de crypto et les FNB sont conçus pour donner aux investisseurs une exposition à un panier diversifié de crypto-monnaies sans avoir besoin de gérer ou de rééquilibrer activement leurs avoirs. Mais ils viennent dans différents formats, adaptés à différents types d’investisseurs.

Un fonds d’indice de crypto est un véhicule d’investissement regroupé qui suit un groupe organisé de crypto-monnaies, souvent les 10 ou 20 premiers par capitalisation boursière. Ces fonds sont rééquilibrés périodiquement pour refléter les changements de marché, offrant une exposition passive à long terme au marché de la cryptographie.

Considérez-les comme l’équivalent cryptographique des fonds communs de placement, généralement fournis via des plateformes crypto-natives. Les fonds d’index peuvent être:

Un ETF crypto, en revanche, est un type de fonds négocié en bourses traditionnelles (comme le NYSE) qui reflète le prix d’une crypto-monnaie spécifique ou d’un panier d’actifs numériques. Les investisseurs peuvent acheter et vendre des actions ETF, tout comme les actions régulières, ce qui les rend idéales pour ceux qui veulent une exposition à la cryptographie via leur compte de courtage.

Certains ETF se concentrent uniquement sur le Bitcoin (BTC) (comme le Bito de Proshares). En revanche, d’autres regroupent plusieurs actifs ou même incorporent des stratégies telles que les appels couverts pour générer un rendement (tels que les ETF cryptographiques à revenu élevé de Harvest).

Pourquoi utiliser les fonds et les ETF de l’indice de crypto pour le revenu passif?

En crypto, le revenu passif signifie gagner de l’argent sur vos avoirs sans les échanger ni les gérer quotidiennement. Avec les marchés aussi volatils, avoir une stratégie sans intervention peut vous aider à développer la richesse tout en minimisant la prise de décision émotionnelle. C’est là que les fonds d’index et les FNB entrent en jeu.

Ces produits offrent une diversification intégrée, répartissant les risques sur plusieurs actifs, vous ne pariez donc pas tout sur une seule pièce. Ils sont idéaux pour les investisseurs à long terme qui souhaitent bénéficier de la hausse de la cryptographie tout en évitant les bricolages de portefeuille constants.

Les façons courantes dont les fonds et les FNB de l’indice cryptographique peuvent générer un revenu passif:

• Appréciation des actifs sous-jacents, tels que BTC, Ether (ETH), Solana (Sol), etc.

• Selon des récompenses (pour des fonds qui incluent des actifs de preuve de travail)

• Defi rendements (dans le cas de jetons d’index décentralisés)

• Distributions de revenus: mensuels ou basés sur le temps (offerts par certains ETF crypto).

Ces instruments sont idéaux pour les investisseurs à long terme qui souhaitent une exposition avec moins de risques et d’efforts. Que vous soyez dans le rendement, la croissance ou la tranquillité d’esprit, les produits d’indice de crypto vous permettent de participer à l’écosystème sans aller tout-in sur aucun pari unique.

Saviez-vous? Après plus d’une décennie d’anticipation, la Commission américaine des valeurs mobilières et de l’échange approuvé 11 Spot Bitcoin ETF en janvier 2024, y compris les offres de BlackRock, GraysCale et Ark Invest. Cette décision historique a permis aux investisseurs traditionnels un accès réglementé au Bitcoin, ce qui augmente considérablement la participation institutionnelle au marché de la cryptographie.

Exemples de fonds d’indice de crypto pour l’investissement passif en 2025

En 2025, plusieurs fonds d’index crypto sont devenus des choix importants pour les investisseurs passifs:

• Bitwise 10 (bitw): Le Bitwise 10 Crypto Index Fund fournit une exposition aux 10 meilleures crypto-monnaies par capitalisation boursière. Rééquilibré mensuellement, il offre aux investisseurs un moyen de participer aux performances du marché de la cryptographie plus large sans avoir besoin de gérer les actifs individuels. BitW est accessible par le biais de comptes de courtage traditionnels, ce qui le rend adapté aux investisseurs institutionnels et au détail à la recherche d’une exposition diversifiée à la cryptographie, comme on le voit ci-dessous.

• Tokenset: Tokenset propose une suite de produits Index Decentralized, y compris l’indice Defil Pulse (DPI) et l’indice Metaverse (MVI). Ces index sont entièrement Onchain, permettant une gestion de portefeuille transparente et automatisée via des contrats intelligents. Les investisseurs peuvent maintenir ces jetons d’indice dans leurs portefeuilles, les mettre pour un rendement supplémentaire ou les utiliser dans divers protocoles Defi, combinant la diversification avec les avantages de Defi.

• Index de crypto NASDAQ (NCI): Le NCI suit les performances d’un panier diversifié d’actifs numériques négociés en USD, avec une pondération lourde vers le bitcoin. Il comprend de nombreuses crypto-monnaies de premier plan, telles que ETH, Sol, XRP (XRP) et autres.

En sélectionnant le fonds approprié, les investisseurs peuvent aligner leurs investissements cryptographiques avec leur tolérance au risque et leurs objectifs d’investissement.

Exemples de FNB crypto pour investir passif en 2025

Le paysage Crypto ETF a évolué rapidement, en particulier depuis l’approbation des ETF Bitcoin aux États-Unis au début de 2024. Ces produits offrent aux investisseurs traditionnels un accès réglementé plus facile aux marchés cryptographiques sans avoir besoin de portefeuilles, d’échanges ou de clés privées.

Certains des ETF cryptographiques les plus parlés et les plus à haut rendement en 2025:

• Proshares Bitcoin Strategy ETF (Bito): Bito a été le premier ETF Bitcoin Futures approuvé aux États-Unis, faisant ses débuts en octobre 2021. Au lieu de suivre le prix au comptant de Bitcoin, il suit les contrats à terme CME Bitcoin, ce qui en fait une option accessible pour les investisseurs américains qui souhaitent une exposition cryptographique via des plateformes de courtage traditionnelles. Bien qu’il ne détient pas le BTC réel, sa facilité d’accès et de liquidité en ont fait un pilier dans de nombreux portefeuilles.

• ETF de rendement Bitcoin à usage (BTCY): Listé au Canada, l’ETF de rendement Bitcoin à des fins de bitcoin a été parmi les premiers ETF à combiner l’exposition au bitcoin avec une stratégie de rendement. Il utilise des options d’appel couvertes pour générer un revenu mensuel, ce qui le rend attrayant pour les investisseurs qui souhaitent un flux de trésorerie stable aux côtés de la hausse à long terme de la BTC. BTCY a ouvert la voie à une nouvelle race de FNB crypto axés sur le rendement.

• Harvest Bitcoin et Etf sur le revenu amélioré et Etf (HBEE): Offert par les portefeuilles de récolte, HBEE se concentre sur la génération d’un revenu mensuel élevé à la fois à la fois à Bitcoin et à l’éther. Le fonds écrit des appels couverts sur la BTC et l’ETH, gagnant des primes d’option tout en détenant les actifs sous-jacents. Il cible les investisseurs qui préfèrent les revenus réguliers à la spéculation sur les prix purs, concluant un solde entre l’exposition à la cryptographie et les flux de trésorerie. Cependant, on peut garder à l’esprit que de tels ETF peuvent sous-performer sur des marchés fortement haussiers, car les appels couverts plafonnent le potentiel à la hausse en échange de revenus premium.

Ces FNB gagnent en popularité non seulement parce qu’ils suivent les actifs cryptographiques, mais parce qu’ils sont conçus pour générer un revenu passif, une fonctionnalité particulièrement attrayante sur le marché incertain d’aujourd’hui. Ils représentent l’intersection des infrastructures financières traditionnelles et des stratégies de revenu basées sur la cryptographie innovante.

Comment investir dans des FNB crypto et des fonds indiciels?

• Plates-formes centralisées: Vous pouvez utiliser des courtiers en stock (pour les ETF comme Bito, Purpose, etc.) ou des échanges de crypto comme Coinbase, Binance ou Bitwise pour les fonds de style index.

• Plates-formes décentralisées: Connectez un portefeuille Web3 (tel que MetAmask) sur des plates-formes comme Index Coop ou Tokenset et créez vos propres index personnalisés ou utilisez des index préexistants comme l’index Defi Pulse (sur Index Coop).

Hodling vs Trading Crypto ETF et les risques impliqués

L’investissement passif est une question de coffre-fort plutôt que de trading. Cela dit, les ETF crypto peuvent toujours être achetés et vendus comme des actions, donnant aux investisseurs:

• Liquidité sur les marchés volatils

• Opportunités de récolte d’impôt

• Flexibilité pour quitter les positions au besoin.

Cependant, le trading des FNB fréquents peut vaincre l’objectif d’une stratégie passive, il est donc souvent préférable d’acheter et hodl à long terme.

Risques pour garder à l’esprit

Bien que les revenus passifs semblent attrayants, les fonds d’indices de crypto et les ETF comportent leurs propres risques:

• Volatilité du marché: Votre valeur de portefeuille fluctuera avec le marché de la cryptographie.

• Risques de contrat intelligent: Surtout avec les fonds index décentralisés.

• Frais de gestion: Certains fonds facturent 1% à 2% par an, mangeant des bénéfices.

• Erreur de suivi: Les produits Index peuvent ne pas parfaitement refléter les performances des actifs sous-jacents.

Assurez-vous de revoir la composition du fonds, la stratégie de rééquilibre et le mécanisme de rendement avant d’investir.

Fiscalité des FNB crypto et des revenus passifs des fonds indiciels

Les règles fiscales varient sauvagement en fonction de votre juridiction:

• Aux États-Unis, les FNB sont taxés en fonction des gains en capital (à court terme ou à long terme).

• Les ventes de jetons de fonds indiciels sont traitées comme tout actif cryptographique.

• Le jalonnement des récompenses au sein des produits indiciels peut être imposable en tant que revenu.

Aux États-Unis, le traitement fiscal des fonds index décentralisés (par exemple, les fonds tokenisés comme le DPI) peuvent être plus complexes par rapport aux ETF centralisés en raison de leur intégration avec les protocoles Defi, impliquant potentiellement des événements imposables supplémentaires (par exemple, des échanges de jetons pendant le rééquilibrage). Consultez toujours un conseiller fiscal, en particulier lorsqu’il s’agit de protocoles Defi ou de plateformes transfrontalières.

Le revenu cryptographique passif en vaut-il la peine?

Si vous croyez à la croissance à long terme de la crypto mais que vous ne voulez pas monter dans les montagnes russes tous les jours, les FNB crypto et les fonds index offrent un moyen intelligent de rester dans le jeu.

Ils combinent:

• Diversification

• Automation

• Potentiel de rendement.

Que vous deveniez centralisé ou décentralisé, l’investissement en cryptographie passive devient de plus en plus accessible de jour en jour. Et dans un monde où les FNB tokenisés, les robo-conseillers d’Onchain et les agents de l’IA sont tendance, la ligne entre Tradfi et Defi continue de se brouiller.

Alors, asseyez-vous, gagnez le rendement et laissez votre portefeuille faire le travail.

Cet article ne contient pas de conseils ou de recommandations en investissement. Chaque mouvement d’investissement et de négociation implique des risques et les lecteurs devraient mener leurs propres recherches lorsqu’ils prennent une décision.